立博:疫情破壞程度不及預期馬股綜指續漲23點

作者:立博体育网站   |    时间:2020-06-10 07:40 119

立博体育网站劍指“支付黑灰產”,多部門重拳出擊,監管力度持續加大。近日,央行、公安部等部門密集部署,嚴防銀行等金融機構、支付機構為跨境賭博、電信詐騙等犯罪提供非法支付結算服務。業內人士表示,支付監管力度持續加碼,有助于構筑金融業支付結算安全防線,阻斷電信詐騙等網絡黑產的犯罪渠道。6月8日,央行發布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知(征求意見稿)》,擬針對買賣終端、虛假商戶等現象,以及條碼支付業務涉黑灰產業等風險問題,作出進一步規范。央行指出,支付受理終端及相關業務風險隱患正在逐步暴露湖北快3全天计划,特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產業犯罪分子用以轉移資金。“跨境賭博、電信詐騙等通常涉及洗錢問題,需要賬戶實現資金轉移,將大額資金小額分散化,并通過重重轉讓將違法資金洗白。而支付終端(例如智能POS等)往往關聯銀行賬戶、支付賬戶,成了這些黑灰產業的洗錢通道。”蘇寧金融研究院高級研究員黃大智在接受《經濟參考報》記者采訪時說,犯罪分子往往大批量收購公司賬戶,近來租借個人收款碼的不法行為愈發猖獗。針對“支付黑灰產”,監管持續保持高壓態勢。日前,公安部發布通告稱,公安機關將會同有關部門,加強對跨境賭博和電信網絡詐騙的綜合治理,加大非法資金管控力度,嚴肅查處一批違法違規為跨境賭資提供結算服務的支付機構,最大限度阻斷資金非法流通。央行此前也發布提示,警示消費者注意一些非法網絡平臺誘導群眾出租出借個人收款碼,變相為賭博等網絡黑灰產提供收款服務的“跑分”陷阱。去年10月,兩高還發布了最新司法解釋,為打擊網絡黑產源頭犯罪提供有力依據。記者從接近監管層人士處獲悉,央行去年年末還發文,就買賣銀行賬戶、支付賬戶等涉電信詐騙支付黑產加強監管,并加大與公安等部門的聯合打擊、懲戒力度。黃大智表示,移動支付在帶來極大便利的同時,也帶來了新的風險,近年來不斷發生的跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪活動,都與支付收單等業務的不規范有著直接或間接的聯系。在這種情況下,有必要重新梳理支付監管,形成對有關業務的一體化、全生命周期的管理。